ARCA controlará los movimientos de las tarjetas virtuales: desde qué monto comienzan los monitoreos

El objetivo es reforzar el seguimiento de transferencias, extracciones y operaciones electrónicas, tanto de personas físicas como jurídicas.

Cada inicio de mes se registran incrementos en el uso de billeteras digitales, y por eso los usuarios deben estar atentos a los nuevos umbrales de control fiscal. Según la Resolución General 5512/2024, publicada en el Boletín Oficial y vigente desde el 1° de junio, estos límites continuarán aplicándose durante noviembre y los meses siguientes.

Montos a partir de los cuales ARCA puede activar alertas: Transferencias o acreditaciones: $50.000.000 (personas físicas) / $30.000.000 (jurídicas)

Extracciones en efectivo: $10.000.000 (ambos casos)
Saldos bancarios al cierre del mes: $50.000.000 (físicas) / $30.000.000 (jurídicas)
Plazos fijos: $100.000.000 (físicas) / $30.000.000 (jurídicas)
Transferencias en billeteras virtuales: $50.000.000 (físicas) / $30.000.000 (jurídicas)
Tenencias en sociedades de bolsa: $100.000.000 (físicas) / $30.000.000 (jurídicas)
Compras como consumidor final: $10.000.000
Pagos generales: $50.000.000 (físicas) / $30.000.000 (jurídicas)

En caso de superar estos montos, las entidades financieras y billeteras digitales deben informar a ARCA, que podrá emitir alertas y realizar un análisis más exhaustivo de las operaciones.